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央行推出银行结售汇新规
http://www.cubn.com.cn/ 银行  2014年7月7日

■CUBN记者 邓丽娟 北京报道
  6月27日,据央行网站消息,为适应结售汇业务发展和外汇管理职能转变,央行发布《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令〔2014〕2号发布,下称《管理办法》),自2014年8月1日起施行。原《暂行办法》同时废止。
  央行称,管理办法的出台是适应结售汇业务发展和外汇管理职能转变现实需求的重要举措,体现了简政放权、构建合理监管体系的改革思路。
  对外经济贸易大学金融学院一位不愿透露姓名的教授向《中国联合商报》表示:“这一套新规将有助于活跃外汇市场,并丰富当前双向波动的汇率市场背景下企业和市场主体的汇率风险规避的工具。”
  《管理办法》主要修订内容包括:一是将结售汇业务区分为即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务,分别制定管理规范;二是降低银行结售汇业务市场准入条件,简化市场准入管理;三是转变银行结售汇头寸管理方式,赋予银行更大的自主权,以充分发挥市场主体在外汇业务发展中的主观能动性;四是取消部分行政许可和资格要求,实现以事前审批为重向以事后监管为重的转变;五是根据外汇实践发展,修订部分罚则内容。
《管理办法》明确,结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务,包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务,《管理办法》对其分别进行了规范。在市场准入方面,银行可以根据经营需要一并申请即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务资格,而在此之前,银行需要对不同的业务分别进行申请。
  《管理办法》强调,银行应当建立、健全本行结售汇业务风险管理制度,并建立结售汇业务经营和风险管理定期评估机制,外管局对银行办理结售汇业务中执行外汇管理规定的情况实行定期评估。
  业务审核方面,银行办理结售汇业务时,应当按照“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则对相关凭证或商业单据进行审核;办理人民币与外汇衍生产品业务时,应当与有真实需求背景的客户进行与其风险能力相适应的衍生产品交易。
  银行应当遵守结售汇综合头寸管理规定,在规定时限内将结售汇综合头寸保持在核定限额以内。银行结售汇综合头寸限额根据国际收支状况、银行外汇业务经营情况以及宏观审慎管理等因素,按照法人监管原则统一核定,外国银行分行视同法人管理。
  罚责方面,对于银行未经批准擅自办理结售汇业务的、未按规定审核相关凭证或商业单据的、未按规定将结售汇综合头寸保持在核定限额内的、未按规定执行中国人民银行和国家外汇管理局汇价管理规定的,以及银行未按规定向外汇局报送结售汇、综合头寸等数据资料的情况,将依例处罚。
  央行表示,《管理办法》的出台不影响银行已经取得的结售汇业务资格。同时,人民银行和外汇局将根据《管理办法》进一步细化银行结售汇业务管理的相关事项。与《管理办法》相匹配,国家外汇管理局也印发了《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》(汇发[2014]34号),在增加外汇产品、降低部分产品市场准入门槛的情况下,同时废止了涉及衍生产品管理的6项外汇管理法规文件。  
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